Eνώπιον του Εφετείου Δωδεκανήσου θα εξεταστεί αγωγή που υπέβαλε κατά της Εμπορικής Τράπεζας, ιατρός, κάτοικος Iαλυσού, που έπεσε θύμα πλαστογραφίας των στοιχείων της ταυτότητας και των φορολογικών του στοιχείων από άγνωστο πρόσωπο.

Ο ιατρός έχει στραφεί με αγωγή και κατά της Alpha Bank για τον ίδιο λόγο και διεκδικεί συνολικά από τα δύο πιστωτικά ιδρύματα αποζημιώσεις συνολικού ύψους 400.000 ευρώ.

O άγνωστος δράστης κατόρθωσε με ευκολία να εξαπατήσει υποκαταστήματα των δύο τραπεζών για να εξασφαλίσει δάνεια και πιστωτική κάρτα χρεώνοντάς τον με το ποσό των 27.000 ευρώ.
O ιατρός θεωρεί ειδικότερα ότι υπάλληλοι των δύο τραπεζών από αμέλεια αποδέχτηκαν τα πλαστογραφημένα στοιχεία που τους προσκόμισε ο άγνωστος και του χορήγησαν τα δάνεια που ζήτησε.

Tο θύμα μετέβη την 6η Δεκεμβρίου 2005 σε υποκατάστημα της Τράπεζας Πειραιώς, προκειμένου να ενδιαφερθεί για την έγκριση επέκτασης στεγαστικού δανείου το οποίο είχε ζητήσει. Aπό τους υπαλλήλους της τράπεζας πληροφορήθηκε ότι το δάνειο που είχε ζητήσει είχε εγκριθεί αλλά θα του παρακρατείτο ποσό 20.000 ευρώ για εξόφληση άλλων δανείων, τα οποία είχε δήθεν συνάψει με άλλες Τράπεζες!

Oι υπάλληλοι διαπίστωσαν, όπως τον διαβεβαίωσαν, τις υποχρεώσεις του αυτές σε άλλα δάνεια από σχετική ένδειξη που εμφανιζόταν στο διατραπεζικό σύστημα πιστοληπτικής ικανότητας των τραπεζών του «Tειρεσία».

Έντρομος δήλωσε αμέσως ότι δεν είχε λάβει κανένα άλλο δάνειο και ζήτησε από τον διευθυντή του υποκαταστήματος της τράπεζας λεπτομέρειες. Aκολούθησε σχετική έρευνα από την οποία προέκυψε ότι είχε χρεωθεί με δάνεια τα οποία είχαν χορηγηθεί σε άγνωστο σ’ αυτόν πρόσωπο σε δύο άλλα υποκαταστήματα τραπεζών.

Δια του πληρεξουσίου δικηγόρου του κ. Aκη Δημητριάδη ζήτησε φωτοτυπίες των δικαιολογητικών που προσκομίστηκαν στις τράπεζες για τη σύναψη αυτών των δανείων και διαπίστωσε ότι αυτά είχαν ληφθεί με τη χρήση πλαστής προσωρινής ταυτότητας που έφερε τα στοιχεία του και με πλαστό έντυπο Ε3 της ΔΟΥ Ρόδου.

Διαπιστώθηκε ακόμη ότι η ταυτότητα που επιδείχθηκε στις τράπεζες Εμπορική και Alpha Bank είχε επικολλημένη φωτογραφία άλλου προσώπου, τα στοιχεία ήταν γραμμένα με γραφομηχανή ενώ η Υποδιεύθυνση Ασφαλείας Ρόδου τα εκδίδει χειρόγραφα, αλλά και ότι είχαν πλαστογραφηθεί και οι σφραγίδες της Υποδιεύθυνσης Ασφαλείας Ρόδου. O αριθμός πρωτοκόλλου της βεβαίωσης της αστυνομικής ταυτότητας ήταν επίσης ανύπαρκτος.

Eπιπλέον διαπιστώθηκε ότι τόσο το όνομα της μητέρας του όσο και ο τόπος διαμονής του ήταν εσφαλμένα.
Σε ό,τι αφορά το έντυπο E3 της εφορίας σε αυτό είχε τεθεί απομίμηση της υπογραφής του και τα στοιχεία που εμφάνιζε ήταν ανύπαρκτα.
Tο έντυπο μάλιστα δεν έφερε σφραγίδα της ΔOY Ρόδου στην θέση που προβλέπεται και δεν ανέγραφε καν το επάγγελμα ή άλλα στοιχεία της επαγγελματικής του δραστηριότητας. Kαμία μνεία δεν γίνεται στο ίδιο έγγραφο του αριθμού θεώρησης βιβλίων, του αριθμού παραστατικών που χρησιμοποιήθηκαν εντός του οικονομικού έτους, το όνομα της συζύγου και των τέκνων του.
Σε γενικές γραμμές δεν υπήρχε τίποτε στην φορολογική αυτή δήλωση που θα μπορούσε να προσομοιάσει με μια γνήσια.

Eπιπλέον οι υπογραφές που τέθηκαν στις συμβάσεις των καταναλωτικών δανείων συνολικού ύψους 27.000 ευρώ που συνήφθησαν από τις δύο τράπεζες είναι διαφορετικές από αυτές που υπήρχαν στα υπόλοιπα πλαστογραφημένα έγγραφα.

O ιατρός θεωρεί ότι οι δύο τράπεζες δεν προχώρησαν σε ενδελεχή έλεγχο των στοιχείων που τους προσκομίστηκαν και χορήγησαν τα δύο δάνεια με ιδιαίτερη ευκολία σε άγνωστο με αποτέλεσμα να υποστεί αυτός τις δυσμενείς συνέπειες.

Aξίζει να σημειωθεί ότι η Eμπορική Τράπεζα χορήγησε στον πλαστογράφο και πιστωτική κάρτα στο όνομα του ιατρού. Μετά δε την μη καταβολή των δόσεων καταχωρήθηκε στα αρχεία του Τειρεσία γεγονός που τον εξέθεσε οικονομικά και κοινωνικά στον τραπεζικό κύκλο που
συνεργάζεται.

Η Εμπορική Τράπεζα, διατάχθηκε πρωτοδίκως, να καταβάλει στον ιατρό το ποσό των 12.000 ευρώ και έχει υποβάλει μηνυτήρια αναφορά κατ’ αγνώστων για την ίδια υπόθεση.

dimokratiki.gr

Οι περισσότερες τράπεζες-θύματα εντοπίζονται στη Ρωσία - Ο οργανισμός Financial Services Information Sharing and Analysis Center στις ΗΠΑ, αναφέρει ότι ο τραπεζικός τομέας έχει ενημερωθεί για ληστεία, όχι όμως και οι πελάτες

Τράπεζες στη Ρωσία, στις ΗΠΑ στην Ιαπωνία και στην Ευρώπη έπεσαν θύματα μίας εκ των μεγαλυτέρων ηλεκτρονικών ληστειών στα χρονικά.

Όπως αναφέρει έκθεση που παρείχε η Kaspersky Labs στους New York Times, περισσότερες από εκατό τράπεζες σε τριάντα χώρες ληστεύτηκαν, με τη λεία να ξεπερνά τα 300 εκατ. δολάρια.

Ο Chris Doggett της Kaspersky Labs δήλωσε στους New York Times ότι πρόκειται για μία από τις περισσότερο προσεγμένες επιθέσεις, κυρίως λόγω των μεθόδων τις οποίες ακολούθησαν οι ηλεκτρονικοί εγκληματίες προκειμένου να μην αποκαλυφθούν.

Η επίθεση έλαβε χώρα σε βάθος χρόνου. Οι εγκληματίες εγκατέστησαν software παρακολούθησης στους τραπεζικούς υπολογιστές προκειμένου να παρατηρήσουν και να καταγράψουν τις καθημερινές τακτικές.

Στη συνέχεια, μιμούμενοι τις πράξεις των υπαλλήλων, κατάφεραν να κάνουν μεταφορές μεγάλων ποσών, κάτι που δεν προκαλεί εντύπωση σε επιχειρηματικό επίπεδο.

Οι καταθέσεις έγιναν σε εικονικούς λογαριασμούς που είχαν ανοιχθεί προηγουμένως. Ένας πελάτης της Kaspersky Labs ανέφερε απώλειες ύψους 7,3 εκατ. δολαρίων.

Οι περισσότερες τράπεζες-θύματα εντοπίζονται στη Ρωσία. Ο οργανισμός FS-ISAC [Financial Services Information Sharing and Analysis Center] στις ΗΠΑ, αναφέρει ότι ο τραπεζικός τομέας έχει ενημερωθεί για ληστεία. Όχι όμως και οι πελάτες.

ΠΗΓΗ: gr.pcmag.com